防范经济犯罪，这些知识你知道吗？
为普及经济犯罪防范知识，提高广大人民群众的防范意识，略阳公安给大家讲讲常见的经济犯罪风险提示，大家一定要注意防范。
“高额回报”项目其实是非法集资
以“互助”“慈善”“复利”“境外投资”等为噱头的非法集资行为，都有一个显著特点——无实体项目支撑，却许以受害人高额回报。
不法分子打着境外投资、高新科技开发等旗号，假冒国际知名公司设立网站，发布销售原始股、境外上市、开发高新技术等信息，摆出虚构股权上市增值大好前景的“迷魂阵”，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金。
这些无实体项目支撑、无明确投资标的、无实体机构的非法集资行为，往往利用网络进行宣传推广、资金运转，以高收益、低门槛、快回报为诱饵，靠不断发展新的投资者实现虚高利润。
谨慎选择投资项目。对网上宣传的理财、基金、众筹、股权等产品，可通过证监、银监、市场监督管理等部门政府公开信息查询，核实其真实性，同时了解国家对其是否设定准入门槛、有无限制性规定等。不参与国家法律法规政策明文禁止的非法经济活动，不做盲目投资，避免遭受财产损失。
包装再华丽的传销，也躲不开“拉人头”，收取“入门费”的特征。近年来，网络传销蔓延的势头也十分迅猛。
以“虚拟货币”为载体的网络传销十分容易辨认，不法分子通过网站平台发售“五行币”“百川币”“宝特币”“万福币”等虚拟货币，以数倍甚至数十倍投资本金的“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，设置推荐奖、领导奖等奖金制度，引诱投资人发展他人参与。再通过设置提现门槛、定期重置、后台操纵产品价格等手段，牟取暴利。
此外，还有以“电子商务”“消费返利”“购物返本”等夸大或虚构盈利前景，通过发展渠道商、加盟商、代理商、会员并进行实际或虚拟消费，从中收取佣金的行为，本质上也是网络传销。
认清传销本质。传销违法犯罪活动往往要求加入者不断拉拢别人参加，并需要缴纳所谓的“会员费”“加盟费”“产品费”“投资款”等各种名目的费用，参加人员形成上下层级，先加入者的收益及返利实际上来源于后加入者缴纳的费用，所谓的“产品”“服务”只是掩人耳目的幌子。
假借虚拟货币名义进行传销、集资诈骗骗局
随着区块链技术的发展和应用，各种借区块链技术名义，以发行投资“数字货币”“虚拟资产”“各种代币”等方式实施非法集资的犯罪应运而生。
主要犯罪手段
1、编造、伪造“数字货币”“虚拟货币”发行者身份，通常编造高大上理论，以国家级金融技术研究机构名义，号称使用区块链技术，打着炒作各类虚拟货币旗号（但并非是真正的虚拟货币）；或为规避国内法律法规所禁止发行使用“虚拟货币”等代币的规定，披上“境外”外衣，将虚拟货币伪造成境外合法法定货币。
2、用利益诱惑。空投“糖果”诱饵，用注册即送具有实际价值的虚拟货币方式，迅速吸引新用户。
3、以前期投资获利者为投资范例，以QQ、微信等新网络通讯方式扩大发展下线，并虚假承诺“币值只涨不跌”，“投资周期短、收益高、无风险”等吸引参与人。
4、以奖励刺激，采取“传销”方式发展下线。以推荐用户发展下线即可分层级获得虚拟币的所谓“动态获利”方式，诱惑公众投资参与。
5、注册参与简单。采用开放式APP，以网络方式宣传鼓动加入，这类交易平台注册简单，一般只需要填入手机号无需核实身份即可。
6、利用网络支付工具收支资金，交易快捷。收款账户隐匿性高，资金入账后，发散性流向多地不同银行账户，流向复杂，难以快速追踪资金流向。
7、幕后操纵虚拟货币或虚拟资产交易。用异地或境外服务器虚假设立交易平台，虚增参与交易户数、交易频次、交易金额等信息，造成虚假交易繁荣假象，吸引参与人投资。
8、操控价格走势，设立“老鼠仓”。操控交易量，先使交易价格上涨，吸引大量参与人大量投资参与。尔后，操控交易价格不断下降，直至价格跌落到远低于参与人购买价格，以牟取暴利。同时，设置复杂提现门槛，限制参与人提现退出。
9、携款跑路。在大部分参与人受损退出或识破骗局之后，或直接携款跑路，或以政府已插手查封立案为名，关闭平台，将责任推到政府相关部门。
我国七部委《关于防范代币发行融资风险的公告》已明确禁止发行、买卖、使用“虚拟货币”等代币，不得为各类虚拟货币与法定货币开展兑换业务、不得为虚拟货币提供定价中介，银行机构不得为虚拟货币发行融资提供账户设立、登记、交易、清算、结算等服务、不得承保等。因此，以发行虚拟货币、虚拟资产交易的融投资行为，都是非法的。
设立交易平台必须由政府行政部门合法批准，虚拟货币交易平台的设立通常都是非法的，不具有合法资质许可。其经营者无法出示合法的平台设立和交易批准文件。
关于养老领域非法集资的风险提示
近期，一些机构和企业打着“养老服务”“健康养老”等名义，以“高利息、高回报”为诱饵实施非法集资活动吸收老年人资金，给老年人造成严重财产损失和精神伤害，存在重大风险隐患。
（一）以提供“养老服务”为名非法集资。一些机构明显超过床位供给能力承诺服务，以办理“贵宾卡”“会员卡”“预付卡”、预交“养老服务费用”等名义，以向会员收取高额会员费、保证金或者为会员卡充值等形式非法集资。
（二）以投资“养老项目”为名非法集资。一些机构或企业打着投资、加盟、入股养生养老基地，以销售虚构的养老公寓或者以长期出租养老床位、销售养老公寓使用权等名义，通过返本销售、售后返租、约定回购、承诺高额利息、“私募基金”等形式非法集资。
（三）以销售“老年产品”为名非法集资。一些企业不具有销售商品的真实内容或者不以销售商品为主要目的，采取商品回购、寄存代售、消费返利、免费体检、免费旅游、赠送礼品、会议营销、养生讲座、专家义诊等方式欺骗、诱导老年群体，实施非法集资的行为。
（四）以宣称“以房养老”为名非法集资。一些企业以非法占有为目的，打着“以房养老”的旗号，通过召开推介会、社区宣传等方式，诱使老年人签订“借贷”或者变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，抵押房屋以获得出借资金，再将资金购买其“理财产品”并承诺给付高额利息等进行非法集资。
（一）高额利息无法兑现。机构或企业承诺的高额利息主要来源于老年人缴纳的费用，属于拆东墙补西墙。多数企业不存在与其承诺回报相匹配的正当服务实体和收益，资金运转难以持续维系，高额利息仅为欺诈噱头，一旦资金链断裂，高额利息无法兑付，本金也难以追回。
（二）资金安全无法保障。机构或企业超出可持续盈利水平承诺还本付息，以高额利息为诱饵骗取老年人钱财。大量来自社会公众的资金难以得到有效监管，由发起机构控制，存在转移资金、卷款跑路的风险。
（三）养老需求无法满足。机构或企业以欺诈、诱骗的方式，骗取老年人信任，向老年人承诺高端养老服务或者销售养老产品，往往无法达到预期效果，老年人的养老需求无法得到有效满足。
（ 全国老龄办公安部民政部中国银保监会2021年5月17日）
制贩假币 国法不容 举报犯罪 人人有责
《中华人民共和国中国人民银行法》第四十二条：购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任；情节轻微的，由公安机关处十五日以下拘留、五千元以下罚款。
《中华人民共和国刑法》第一百七十条：伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百七十一条：出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。伪造货币并出售或者运输伪造的货币的，依照本法第一百七十条的规定定罪从重处罚。
第一百七十二条：明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百七十三条：变造货币，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
投资有风险，入市需谨慎，小心陷入非法荐股陷阱
你借他银行卡赚小钱，他毁你一生信用悔万年
私募领域套路多，思想搭根弦，钱包才安全
制贩假币，国法不容，举报犯罪，人人有责
远离非法集资，拒绝高利诱惑
签合同，防圈套，仔细审核最重要
传销洗脑拉下线，人财两空泪涟涟
若发现相关经济犯罪线索
应积极举报
拨打110
陕公网安备61072702000101号
返回顶部